Los 3 testamentos más creativos del cine

Ya lo haré mañana. ¿Cuántas veces has dicho esto en el último año? Parece algo inocente, especialmente cuando se trata de algo tan trivial como enviar una carta o sacar la basura. Pero hay cosas, como ir al médico o planificar tu jubilación, que podrían tener consecuencias importantes en tu vida si sigues postergándolas hasta mañana. Una de las cosas que más solemos aplazar es redactar un testamento o establecer un fideicomiso. La mayoría de las personas sabe que nadie tiene garantizados sus días, sin embargo, también creemos que tenemos todo el tiempo del mundo porque nada malo nos va a pasar. La realidad es que la vida es impredecible y siempre es mejor asegurarse de que tus seres queridos estén protegidos por si el mañana nunca llega. Esto es especialmente importante para las parejas que deciden no casarse. Muchos creen en la falacia de que, aunque no estén casados, mientras estén en una relación estable y amorosa de larga duración, de todas formas recibirán todos los bienes de su pareja en el improbable caso de su fallecimiento. Esta idea proviene del concepto de matrimonio de hecho, según el cual cualquier pareja que haya convivido durante más de siete años heredará automáticamente los bienes del otro. Sin embargo, solo unos pocos estados reconocen los matrimonios de hecho, y ni California ni Arizona se encuentran entre ellos. Tanto en California como en Arizona, la ley siempre considerará a las parejas no casadas como individuos separados. No importa cuánto tiempo hayan convivido: a menos que exista un testamento o fideicomiso que los designe como beneficiarios, solo los cónyuges legalmente casados y las parejas civiles pueden heredar los bienes del fallecido. Por lo tanto, si alguien falleciera sin testamento ni fideicomiso, todo el patrimonio quedaría sujeto a las leyes de sucesión intestada. Esto significa que, si no son ya copropietarios de los bienes (como cofirmantes de una hipoteca, titulares de una cuenta bancaria compartida, etc.), todos los activos que estuvieran únicamente a nombre del fallecido deberán pasar por el proceso de sucesión intestada. Existen algunas medidas que puedes tomar si te encuentras en esta situación, como reclamar un interés beneficiario —es decir, un interés en el beneficio económico de la propiedad— o una reorganización de la forma en que se comparte dicha propiedad. En el caso de una vivienda, dependiendo de si existe una copropiedad (en la que ambas partes son dueñas de partes iguales del inmueble) o una tenencia en común (en la que cada propietario tiene una parte diferenciada e independiente), puede que tengas derechos de supervivencia o que la parte de tu pareja sea distribuida entre otros herederos con derechos legítimos. En conclusión: si convives con tu pareja y no deseas contraer matrimonio legalmente, asegúrate de contar con un testamento o fideicomiso. Sin embargo, si la tragedia te sorprende sin uno, busca siempre la orientación de un abogado con licencia que te ayude a navegar los asuntos sumamente complejos, estresantes y a veces confusos de la sucesión intestada.

No importa cuánto planifiques para el futuro, nadie sabe con exactitud cuándo va a morir. En materia de sucesión testamentaria, esto puede generar distintos problemas, especialmente cuando se trata de bienes y propiedades ubicados en varios estados. El proceso de sucesión ya es tardado y costoso cuando alguien fallece con todos sus bienes concentrados en su estado de residencia. Ahora imagina tener que manejar múltiples procesos al mismo tiempo. Como los bienes raíces y otros bienes tangibles se rigen por las leyes sucesorias del estado donde se encuentra la propiedad (y no donde residía el fallecido), es necesario abrir un proceso adicional en ese estado. A esto se le conoce como sucesión ancilaria. ¿Cómo funciona el proceso de sucesión ancilaria? La sucesión siempre comienza en el estado de residencia del fallecido. Una vez que el tribunal designa a un representante personal, este debe iniciar un segundo proceso en el estado donde el fallecido tenía bienes raíces u otros bienes tangibles. Algunos estados exigen un segundo albacea que resida en el estado ancilario para gestionar la distribución de esos bienes. Si tu abogado de sucesiones no tiene licencia para ejercer en ese estado, deberás contratar a un segundo abogado que sí la tenga. También pueden aplicarse costos judiciales y tarifas de presentación adicionales. Sin embargo, dado que los tribunales reconocen la complejidad de este proceso, algunos estados permiten el uso de un testamento extranjero, que le permite al albacea del estado de residencia seguir un proceso simplificado en lugar de iniciar un nuevo trámite desde cero. ¿Cómo determines el estado de residencia del fallecido? Para determinar la residencia permanente de una persona, considera los siguientes factores: dónde estaba registrada para votar, dónde recibía su correspondencia, en qué estado declaraba sus impuestos, dónde obtuvo su licencia de conducir y dónde se encontraban sus médicos de cabecera. ¿Cómo evitas la sucesión ancilaria? A menos que la propiedad sea de poco valor o tamaño (en cuyo caso algunos estados permiten procedimientos simplificados), una vez que alguien fallece hay poco que puedas hacer para evitar la sucesión ancilaria. Sin embargo, si eres dueño de una propiedad en otro estado, asegúrate de incluir alguna de las siguientes disposiciones al redactar tu testamento o fideicomiso: Pon la propiedad en un fideicomiso. Usa una escritura de transferencia por causa de muerte ( transfer-on-death deed). Agrega un copropietario al título, ya sea mediante una tenencia conjunta o una propiedad comunitaria con derecho de supervivencia. Al tomar estas medidas, podrás disfrutar de los beneficios de tener propiedades en otro estado y garantizar que, sin importar cuándo fallezcas, tus herederos no tengan que enfrentar las complicaciones de una sucesión ancilaria, ni siquiera las de una sucesión inicial.

Puede que no lo parezca, pero hay muchas cosas que considerar al enfrentar la muerte de un ser querido, más allá de los arreglos funerarios. Es necesario estar preparado para notificar a los herederos y/o beneficiarios, proteger y distribuir los bienes del fallecido, saldar cualquier obligación pendiente y gestionar la liquidación de portafolios de inversión, fondos de retiro y cuentas bancarias. Cualquier persona puede encargarse de estas tareas, pero esto puede representar una carga no deseada para quien asume esa responsabilidad. Por eso, siempre se recomienda contratar a un fiduciario —un tercero profesional e independiente que tiene una responsabilidad ética y/o legal de confianza— para que actúe en su nombre. Aunque un fiduciario (también conocido como Fideicomisario Profesional o Administrador Profesional de Patrimonio) puede ser designado por los tribunales, siempre es mejor evaluar si desea contratar a un fiduciario profesional antes del fallecimiento de una persona, lo que puede hacer que el proceso de sucesión sea mucho más fácil y fluido que esperar hasta el último momento. Un fiduciario profesional: Debe estar certificado y asegurado. Los fiduciarios profesionales deben obtener una licencia del estado en el que ejercen, además de mantener una póliza de seguro para prevenir pérdidas en caso de negligencia. Esto no aplica para un familiar. Está sujeto a estándares fiduciarios completamente regulados. Los fiduciarios profesionales deben garantizar que las finanzas y el patrimonio del fallecido estén seguros, protegidos y sean confidenciales, y deben cumplir con políticas estrictas que impidan la malversación de fondos. Un familiar no está obligado a seguir estos estándares. Tiene la obligación de mantener la confianza y la lealtad. Las personas tienden a guardar rencores, por lo que cuando surge un conflicto entre beneficiarios, o se determina que las responsabilidades fiduciarias serían mejor manejadas por otra persona, esto puede generar celos o resentimientos. Un fiduciario profesional no permite que este tipo de circunstancias personales afecten sus responsabilidades fiduciarias. Tiene conocimiento práctico de las leyes estatales y federales. No cualquier persona conoce los detalles de cómo tratar con abogados, contadores y otros profesionales con los que puede ser necesario interactuar durante el proceso de sucesión. Los fiduciarios profesionales saben cómo gestionar estos procesos financieros y legales. No debe obtener beneficios de su cargo. Utilizar el cargo fiduciario con fines de beneficio económico personal, incluyendo obtener un préstamo a cuenta de las finanzas del beneficiario, es algo que un fiduciario profesional tiene prohibido hacer. Esto no es necesariamente el caso de un familiar que puede aceptar estas responsabilidades motivado únicamente por la codicia. Ayuda a evitar conflictos sobre la administración del patrimonio. Pueden surgir disputas entre los beneficiarios sobre el manejo del patrimonio que sean difíciles de resolver. Dado que un fiduciario profesional no tiene vínculos con el patrimonio, está en mejor posición para limitar cualquier tipo de conflicto interno que pueda surgir. Le ahorra tiempo. La mayoría de las personas que podrían asumir este cargo ya tienen múltiples obligaciones, como el trabajo y la familia, que tienen prioridad sobre sus deberes como fiduciario, mientras que un profesional siempre está enfocado en estas responsabilidades.