Planificación Patrimonial – Testamentos, Fideicomisos y Sucesiones

Todos hemos escuchado o visto historias sobre alguien que obtiene una orden de alejamiento porque ha sufrido algún tipo de abuso y desea mantener a alguien a cierta distancia por temor a su seguridad. Lo que no escuchamos con frecuencia, pero es igualmente prevalente, es el abuso de personas mayores. Según el Centro Nacional sobre el Abuso de Personas Mayores, entre uno y dos millones de personas mayores en los EE. UU. sufren algún tipo de abuso físico, mental o financiero. ¿Qué es el abuso de personas mayores? Los perpetradores del abuso de personas mayores pueden ser familiares, cuidadores y empleados de hogares de ancianos que privan a una persona mayor de 65 años de sus necesidades básicas de vida, o le causan daño físico, financiero o mental de alguna manera. Esto puede incluir negligencia, abandono, aislamiento, secuestro o cualquier comportamiento posterior que haga que la persona se sienta atemorizada o controlada. ¿Para qué se utiliza una Orden de Alejamiento por Abuso de Personas Mayores? Se han establecido muchas leyes para proteger a las personas mayores del abuso. Una Orden de Alejamiento por Abuso de Personas Mayores puede presentarse por los siguientes motivos: Conducta Personal, que prohíbe a la persona restringida abusar, intimidar, acosar, amenazar, llamar, enviar correos electrónicos, enviar mensajes de texto o destruir la propiedad de la persona que presenta la orden; Mantenerse Alejado, que exige a la persona restringida que se mantenga a cierta distancia (generalmente entre 50 y 100 metros) de amigos, familiares, cuidadores, el domicilio, el lugar de trabajo u otros lugares que frecuenta la persona que presenta la orden; o Desalojo, que obliga a la persona restringida a mudarse de inmediato del hogar de la persona que solicita la orden. Dependiendo del tipo de abuso alegado, a la persona restringida también se le puede prohibir poseer y/o comprar un arma de fuego. ¿Quién puede presentar una Orden de Alejamiento por Abuso de Personas Mayores? Si la persona que sufre el abuso no está en condiciones de completar la documentación necesaria, la orden puede ser presentada por cualquiera de los siguientes: un tutor, fiduciario, guardián, apoderado o Guardián ad Litem (alguien con poder notarial o autorización para actuar en su nombre). ¿Qué formularios deben presentarse? Para iniciar el proceso, la persona que sufre el abuso debe completar el formulario EA-100, la Solicitud de Orden de Alejamiento por Abuso de Personas Mayores o Adultos Dependientes. También puede ser necesaria una declaración de actos específicos del pasado que hayan causado daño, para convencer al tribunal de que existe un peligro inminente. Una vez emitida la orden de alejamiento, la persona restringida debe ser notificada con la documentación correspondiente. Las autoridades pueden ayudar a hacer cumplir la orden de alejamiento sin costo alguno, pero el agente debe completar el formulario de Prueba de Notificación Personal (CLETS) (DV-200). Como siempre, lo más recomendable es consultar con un abogado para conocer las mejores opciones según su situación particular.

Convertirse en albacea de una herencia no es tarea fácil, especialmente cuando no se está familiarizado con algunos de los términos legales relacionados con las responsabilidades que deberás asumir. Algunos de estos términos —activos, deudas, herederos, herencia y jurisdicción— pueden ser de conocimiento general para la mayoría. Sin embargo, hay otros términos que, si no se comprenden a cabalidad, pueden ocasionar retrasos, impugnaciones o dificultades económicas personales. A continuación, te explicamos los ocho términos más importantes que debes conocer al convertirte en albacea de una herencia. Albacea El albacea de un testamento es la persona (o entidad) designada, ya sea por el testador (quien redactó el testamento) o por el tribunal en ausencia de un albacea nombrado, para gestionar todas las obligaciones legales relacionadas con la recopilación de activos, la liquidación de deudas y la distribución de bienes a los beneficiarios conforme a los deseos del testador. El albacea debe actuar con honestidad, diligencia y buena fe en el cumplimiento de sus funciones. Además, puede recibir una compensación por sus servicios. Beneficiario Se denomina beneficiario a toda persona física, organización benéfica o entidad designada legalmente por el testador para recibir bienes o activos según lo establecido en un testamento. Deber fiduciario El albacea está sujeto al deber fiduciario, es decir, la obligación legal y ética de actuar en el mejor interés de la herencia y sus beneficiarios al desempeñar sus funciones. Aunque la legislación aplicable puede variar según la jurisdicción, los principios fundamentales de un fiduciario —lealtad, diligencia, cuidado y transparencia— son universales. Cartas testamentarias Las cartas testamentarias son documentos legales que autorizan oficialmente el rol fiduciario del albacea, otorgándole la facultad legal para distribuir los bienes del fallecido. Esto incluye la potestad de administrar activos, pagar deudas e impuestos, y acceder a cuentas bancarias. Abatimiento El abatimiento es el proceso legal mediante el cual se elimina o reduce la herencia de un beneficiario cuando las deudas, los gastos y los impuestos superan el valor total de la herencia. Regulado por la legislación estatal, el abatimiento garantiza que todas las deudas y costos sean saldados antes de distribuir cualquier bien. Codicilo Un codicilo permite al testador modificar su testamento vigente sin necesidad de reescribir el documento completo. En otras palabras, es un documento legal que funciona como un anexo para actualizar beneficiarios o albaceas, revisar la distribución de bienes o anular el testamento original. Ex parte Con el significado de "para una sola parte," el término ex parte hace referencia a una solicitud legal que presenta una de las partes para obtener una medida de emergencia sin notificar a las demás partes involucradas. Por lo general, los tribunales exigen prueba de un daño irreparable para justificar una resolución sobre una petición ex parte. Intestado Cuando el fallecido no dejó un testamento ni ningún otro documento legalmente vinculante, el proceso sucesorio se convierte en intestado. Esto modifica la forma en que los bienes se distribuyen a través del proceso sucesorio, ya que el tribunal correspondiente asume la responsabilidad de todas las decisiones relacionadas con la herencia, conforme a las leyes de sucesión intestada del estado. Si aún tienes preguntas, te recomendamos revisar nuestra Lista de verificación de funciones del albacea y luego ponerte en contacto con un abogado especializado en sucesiones.

Aunque legalmente puedes asumir la responsabilidad de las decisiones financieras y médicas de un ser querido cuando ya no puede tomarlas por sí mismo, ser conservador no es algo que deba tomarse a la ligera. No se trata solo de firmar un documento; eso es apenas el comienzo. Existen muchas obligaciones continuas de un conservador de un adulto mayor que deben considerarse antes de aceptar el cargo. Obligación #1: Gestionar el Cuidado Personal del Conservado (Actuar en Su Mejor Interés) No basta con asumir el rol de conservador; debes hacerlo respetando la dignidad del conservado. De acuerdo con los Códigos de Sucesiones de California que rigen los deberes fiduciarios, el conservador debe garantizar que se protejan los derechos del conservado. Esto incluye tomar en cuenta sus deseos y necesidades antes de tomar cualquier decisión, respetar su derecho a recibir visitas y reconocer cualquier solicitud de terminación de la conservaduría. También debes tener en cuenta que, una vez que un juez firma las cartas de conservaduría (las cuales detallan lo que tienes permitido hacer como conservador), puedes ser considerado personalmente responsable si se determina que actuaste con negligencia o en contra del mejor interés del conservado. Obligación #2: Mantener Registros Detallados de Todas las Acciones y Presentarlos Anualmente ante el Tribunal Como conservador, debes llevar una contabilidad meticulosa de los cambios en ingresos y gastos, así como del estado de salud y la situación de vivienda del conservado. Tras presentar una evaluación inicial de todos los activos, el tribunal designará a alguien para realizar revisiones periódicas, generalmente cada dos años después de la primera revisión inicial de doce meses. Los conservadores también deben asistir a todas las audiencias judiciales y a las capacitaciones ofrecidas por el tribunal, mantener su información de contacto actualizada y cooperar con los investigadores. No cumplir con estos requisitos puede ser motivo de intervención o destitución como conservador. Obligación #3: Si es Conservador del Patrimonio, Administrar las Finanzas Como conservador del patrimonio, existen muchos requisitos que deben cumplirse más allá de simplemente administrar las finanzas. En primer lugar, debes presentar una fianza ante el tribunal (a menos que se ordene lo contrario). En segundo lugar, debes registrar todos los gastos, mantener todos los seguros necesarios (como el seguro de vida) y presentar correctamente todas las declaraciones de impuestos federales y estatales. Por último, siempre es recomendable abrir una cuenta corriente separada para la conservaduría. De esta manera, tendrás un mejor control sobre las finanzas del conservado, evitarás mezclar tu dinero con el de él o ella, y sabrás cuándo es necesario solicitar dinero prestado en su nombre. Obligación #4: Si es Conservador de la Persona, Tomar Decisiones sobre el Cuidado de la Salud Como conservador de la persona, tienes la autoridad para aprobar tratamientos médicos y gestionar a los cuidadores. Sin embargo, de acuerdo con la Ley Lanterman-Petris-Short, debes asistir a audiencias judiciales separadas para internar al conservado en un hospital psiquiátrico, administrarle medicamentos de forma forzada o esterilizarlo. También debes proporcionar copias de tus cartas de conservaduría a cualquier hospital o centro de atención que solicite prueba de la conservaduría. Estas obligaciones legalmente complejas pueden volverse emocionalmente agotadoras, por lo que es recomendable contar con un abogado con experiencia de tu lado. Consulta nuestra guía para Navegar la Conservaduría para Adultos Mayores y luego comunícate con King Law Firm Attorneys at Law, Inc.